Обменный сервис dep.exchange соблюдает международные нормы в области противодействия отмыванию денег (AML — Anti-Money Laundering) и требований по идентификации клиентов (KYC — Know Your Customer). Это необходимо для обеспечения безопасности всех участников рынка и защиты от незаконных операций.
KYC-проверка: что это и где используется
KYC (Know Your Customer) — это процесс подтверждения личности клиента. В рамках проверки мы можем запросить:
ФИО, дату рождения и страну проживания
Фото документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID-карта)
Селфи с документом
Подтверждение адреса (по необходимости)
KYC используется банками, биржами, обменниками и другими финансовыми сервисами для предотвращения мошенничества, финансирования терроризма и других незаконных операций.
Что такое AML и для чего он нужен?
AML (Anti-Money Laundering) — это политика и процедуры по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем. В рамках AML мы используем автоматизированные инструменты мониторинга криптовалютных транзакций и оцениваем уровень риска по каждому адресу.
AML необходим для:
Защиты честных пользователей от попадания в «черные списки»
Блокировки подозрительных транзакций
Соблюдения международных норм и законодательства
Что показывает проверка адреса?
Сервис dep.exchange может проверять адреса на предмет:
Связи с даркнет-рынками
Участия в мошенничестве, взломах, фишинге
Связи с миксерами и анонимизирующими сервисами
Присутствия в санкционных или черных списках
Проверка производится через партнёрские AML-системы, которые присваивают адресам оценку риска.
Почему сервис настаивает на AML-процедурах?
Соблюдение AML-процедур — это требование международного законодательства и условие работы с ликвидными партнёрами и платежными системами. Мы обязаны:
Блокировать подозрительные транзакции
Сообщать о высокорисковых операциях
Запрашивать подтверждающие документы при необходимости
Это также защищает клиентов от попадания под санкции и блокировки в будущем.
Как понимать оценку риска?
Каждому криптовалютному адресу присваивается уровень риска:
Низкий — можно использовать без ограничений
Средний — может потребоваться дополнительная проверка
Высокий — операция блокируется, возможна проверка личности
Риски зависят от происхождения средств и истории адреса. Мы используем данные от независимых AML-провайдеров.
Что делать при блокировке средств?
Если операция была заблокирована:
Не паникуйте — это стандартная мера предосторожности
Свяжитесь с нашей поддержкой
Предоставьте подтверждающие документы, если потребуется
После проверки средства будут возвращены или обмен завершён
Мы всегда готовы объяснить причины блокировки и помочь вам пройти проверку как можно быстрее.
Если у вас есть вопросы по AML/KYC-политике — свяжитесь с нашей службой поддержки.
